Я обычно не настаиваю на своих рекомендациях.
Человек имеет право оставаться в своей зоне комфорта.
Н.Д.

Мы составляли план неспешно, рассуждая о жизни и инвестициях. Ирония судьбы состояла в том, что за два месяца разговоров, т.е. от момента составления плана до момента реализации «потерялся» миллион рублей к концу года.

Круглая цифра и достаточно существенная потеря для портфеля. Почти два дополнительных года для достижения целей.

Бумажные убытки

Примерно половина суммы растворилась в доверительном управлении (основная сумма была во втором эшелоне) и на российском брокерском счете, отягощенном маржинальными позициями.

Мы решили эти инструменты в портфеле не оставлять, вот только выйти не успели — рынок падал.

И это превратило активы в «чемодан без ручки». Слово «жалко» имеет свою цену.

Недополученная плановая прибыль

Вторая половина съежилась вместе с доходностью валютных депозитов. Сначала часть портфеля планировалось направить на зарубежный брокерский счет. Но не срослось. Необходимость декларирования, самостоятельной торговли и пр. остановили души прекрасные порывы.

Сумма осталась на валютных депозитах. Доходность у которых аховая, тем более подбирались короткие и отзывные для дальнейшего перевода на брокерский счет.

Слово «страшно» имеет свою цену.

Важно отслеживать выполнение плана, чтобы вовремя принять меры. Что делать с мешающими словами?