Нина Донина

Ваш финансовый консультант

Беседы о деньгах
с Ниной Дониной

Лето и типовые стратегии

Обновила доходности типовых стратегий. В дальнейшем планирую обновлять раз в квартал.

Статистика без выводов

Начало инвестирования в июле вместо мая улучшило результаты практически всех портфелей при разовых инвестициях (т.е. всей суммы в начале периода) и ухудшило результаты инвестирования с усреднением (т.е. ежемесячно).

Прим.: под усреднением здесь и далее по тексту понимается конкретная программа unit-linked со своими бонусами и комиссиями.
Надо иметь в виду, что доходности разовых вложений в стратегии приведены справочно, при этом никакие комиссии не учтены. Обычно у инвестора в программы unit-linked, на которых основаны стратегии, всей суммы нет, и он инвестирует «с колес» (т.е. с получаемого ежемесячно дохода).

При инвестировании в стратегии суммы $96 250 в марте 2007 г. сложилась бы такая картинка:


Разные доходности с марта 2007 г. по начало июля 2013 г.

Доходность С ребалансировкой Усреднение Усреднение с ребалансировкой
Консервативная 3,56% 4,15% 3,18% 3,34%
Сбалансированная 2,05% 3% 3,48% 4,04%
Агрессивная 1,82% 3,01% 2,67% 3,32%

Прим.: ребалансировка ежегодно в марте.

Двойной бонус или плюсы открытия программ летом
До 30 сентября начальный бонус при инвестировании в стратегии составляет 2 взноса при условии:

  • ежемесячный взнос $1000 и больше;
  • программа 10 лет и дольше.

Бонус этот приятен тем, что существенно сокращает нагрузку из различных комиссий на портфель (по моим расчетам почти в 2 раза).
Получается, что программа требует минимум времени, минимум усилий + стала стоить меньше денег.

Единственное требование при инвестировании в подобные инструменты: необходимо видение (план) собственной жизни на 10 лет вперед.
Если вы не знаете куда идете, то подобная программа не лучший спутник.

Чтобы поучаствовать в «раздаче слонов», а точнее бонусов необходимо оставить заявку.

Дополнительная информация:
Кратко о программах unit-linked 
Типовые стратегии, как часть инвестиционного портфеля

Запись опубликована в рубрике Инвестиции с метками . Добавьте в закладки постоянную ссылку.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

Можно использовать следующие HTML-теги и атрибуты: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

Яндекс.Метрика